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“我们团队在确定投资策略的时候,会筛选存续时间超过一年,排名靠前的产品进行组合投资,持续跟踪、测评,动态调整投资组合。

这个产品的设计初衷和设计逻辑符合of产品的实质,即通过定性和定量分析,构建投资组合,追求可持续的中长期复合收益。通过筛选产品和持续投资减少犯错概率,平滑波动性,最后取得稳定的绝对收益。”

“刚才合规提到的人数问题,其实不是我们筛选时考虑的重点,在of的设计上,“人”才是最重要的。这里所说的“人”,正是私募of基金管理机构,投资时,拥有专业的团队来把关基金的筛选,永远是获取收益最有效的方法之一。

而团队里的人数多少和投研能力不是成正比的,我们关注的是他们的投资理念是否和我们契合,以及最大回撤。”

“这款产品对于后期执行和管理要求较高,在产品运行过程中,投研人员和运营管理人员需要对产品运行情况进行实时监测,一旦发现不符合预期情况,需要及时进行干预和纠偏。

总得来说,适合自己的才是最好的。在选择私募基金前,我们要搞清楚我们有多少资产可以拿去投资,其中有多少可以长线持有,有多少需要保持流动性,有多少可以承担大一些的风险,对每一类资产的比重如何分配比较恰当,对投资收益的预期标准是怎样的。

投资是专业化的资产配置过程,其首要目的不是为了博取超高收益,而是通过投资组合的专业化管理来控制风险,从而达到资产配置和稳健增值的目的。”

叶培的这番话让所有的评审委员都听懂了,合规也听懂了。

他对自己问了一个不太专业的问题,而感到有些羞愧。

许小艾简直都要给他鼓起掌来,叶培的专业性她从来都没有怀疑。

可是真正在评审委员投票的时候,还是产生了一些分歧,首先投反对票的是财富代表的评审委员,他其实最担心的就是这个产品设计了出来,客户怎么样才能接受?

大宇信托之前的产品,全部是固收类的产品,都是有业绩比较基准的,也就是说客户在买产品的时候,只要这个项目不出风险,在项目到期的那一天,是可以全额拿到本金以及在合同中约定好的业绩比较基准。

而of产品就不一样了,产品投资于资本市场,净值会根据底层投的私募基金或者公募基金的净值每天的发生变化,如果市场好还行,但是如果市场不好,基金的净值也会跟着下跌,那很容易就会到了平仓线。

对于这种高风险的产品待遇,信托的客户接受程度如何,财富心里没底。

其次,还有两票也是有相同的担忧,产品设计的倒是没什么问题,但是销售不出去,这个产品会挤占财富客户的额度,还不如多卖一些固收的产品,客户接受度高,也不会产生一些纠纷。

这两票是属于在信托业务转型过程当中的守旧派,对于公司转型还是有一小部分人是看不清形势,还想要和以前一样做同类型的项目,所以在接受新事物的时候,接受的程度有限。

投票是将相关业务部门的人员清场之后进行的,叶培离开房间的时候,看了一眼许小艾,眼中有着恳求。

这样下来三票赞成,三票同意,许小艾的这一票就非常关键了。

投票的过程很简单,不需要再说什么了,许小艾郑重地在同意上面画了一个勾。

她知道这意味着什么,这个产品的推出代表着大宇信托开发了一个新的业务条线,而在会上其他人所说的销售的难度,她也承认,这后面就要看陆良的了。

通过了!

经过了艰难的评审会,叶培分管的of部门第一支产品决定在两个月之后上线。

果然像许小艾在会上担心的,陆良是第一个反对的人。

陆良坐在许小艾的办公室里,两条长腿翘在了桌上,拿着手中的笔晃来晃去“你又给我挖了个大坑,之前每个坑总算都填上了,这一次你是彻底想把我埋了。”

许小艾把他的腿从桌上掀下去“这点难度对于你来说还叫坑吗?就冲你的销售能力,给你一堆纸不是也能卖出去几个亿?”

陆良从鼻子里哼哼了两声“那你这几张纸上也得给我写个业绩比较基准,你看这个新产品上面写的是什么止损线,平仓线,风险是哪些,这没有一个条款是让人放心的,我拿什么去给客户介绍?”

许小艾早就想到了这点“这还有什么难的,你想想隔壁那位,of产品卖的是什么?卖的是我们公司的管理能力,卖的是我们的投资能力,我们旁边这位叶培叶大拿,你只要把它吹到了天上,吹成了一个神不就可以了吗?”

“一个人就能聚集来一群粉丝,让他们心甘情愿的掏钱?”陆良有些不相信。

“基金经理不就是这样,你看有谁管他在哪个基金公司?不都是关心这个基金经理本身的管理产品的能力吗?”

陆良想了想,还真是,不过固收+做的时间长了,对于资本市场的业务还真的关心不多。

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